Swiss Life Holding - Có Phải Là Thương vụ chia cổ tức cao nhất tháng 5
Swiss Life Group hiện tại là công ty bảo hiểm nhân thọ lớn nhất của Thụy Sỹ và là một trong những nhà cung cấp dịch vụ tài chính và hưu trí toàn diện hàng đầu châu Âu, với tài sản được quản lý khoảng 276,3 tỷ CHF.
Swiss Life Holding - có vị trí như thế nào trên bản đồ thị trường?
Tình hình tài chính hiện nay của Swiss Life Holding
Swiss Life Holding hiện đang có những thành tính vững chắc. Công ty đã trả cổ tức trong một khoản thời gian dài và khá ổn định, điều này khiến các nhà đầu tư tin tưởng vào tiềm năng cổ tức trong tương lai. Cổ tức đã tăng từ tổng số tiền hàng năm là 4,50 CHF trong năm 2013 lên tổng số tiền chi trả hàng năm gần đây nhất là 30,00 CHF. Đây có thể là tốc độ tăng trưởng kép hàng năm (CAGR) khoảng 21% một năm trong thời gian đó. Thật tốt khi thấy rằng đã có sự tăng trưởng cổ tức mạnh mẽ và đã không có bất kỳ sự cắt giảm nào trong một thời gian dài.
Tổng tài sản và thu nhập của Swiss Life Holding
Swiss Life Holding có chu kỳ tăng trưởng đều đặn qua từng năm. Từ năm 2013, doanh thu tập đoàn đạt 800 triệu CHF, tương đương 880 triệu đô la Mỹ.
Và đến năm 2021 đã đạt được 1 tỷ 200 triệu CHF, tương đương 1 tỷ 300 triệu đô la Mỹ. Đây là một con số lợi nhuận khổng lồ với những tập đoàn chuyên về bảo hiểm bởi mục đích hình thành của Swiss Life Holding là nhắm tới phân khúc quý tộc và giới siêu giàu trên thế giới.
Sự thật về Swiss Life Holding vượt kỳ vọng tăng trưởng khi doanh thu giảm
Doanh thu của Swiss Life Holding thấp hơn ước tính của các nhà phân tích 3,2%. Thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) vượt ước tính của các nhà phân tích là 9,7%.
Sắp tới, doanh thu được dự báo sẽ tăng 2,2%/năm. trung bình trong 3 năm tới, so với dự báo tăng trưởng 6,5% cho ngành Bảo hiểm ở Thụy Sĩ.
Phân tích tình hình cổ phiếu Swiss Life Holding AG (SLHN)
Mặc dù đã phải hứng chịu một năm suy thoái kinh tế mạnh (năm 2022), nhưng tập đoàn này vẫn trở lại với đà tăng trưởng mạnh mẽ. Từ vùng giá 438,5 lên đến 594,2 chỉ trong vòng 7 tháng tính đến thời điểm hiện tại.
Swiss Life Holding chính là cổ phiếu hoàn toàn phù hợp với những nhà đầu tư trung hạn và dài hạn.
Cổ tức của Swiss Life Holding thăng hạng nhờ thu nhập tốt
Tỷ suất cổ tức vững chắc là rất lớn, nhưng chúng chỉ thực sự giúp ích cho chúng tôi nếu khoản thanh toán đó bền vững. Khoản thanh toán cuối cùng khá dễ dàng được trang trải bằng thu nhập, nhưng nó chiếm tới 98% dòng tiền. Điều này báo hiệu rằng công ty tập trung hơn vào việc trả lại dòng tiền cho các cổ đông, nhưng điều đó có thể có nghĩa là cổ tức sẽ bị cắt giảm trong tương lai.
Trong năm tới, EPS được dự báo sẽ tăng 16,8%. Nếu cổ tức tiếp tục theo xu hướng gần đây, chúng tôi ước tính tỷ lệ chi trả sẽ là 61%, nằm trong phạm vi khiến chúng tôi hài lòng với tính bền vững của cổ tức.
Bài toán lợi nhuận cổ phiếu Lockheed Martin Corp
Tên công ty: Swiss Life Holding AG (SLHN)
- Giá cổ phiếu: 599,40 CHF (cập nhật ngày 21/04)
- Tỷ lệ đòn bẩy: 1:20
- Giá cổ phiếu khi dùng đòn bẩy: 29,97 CHF
- Giá trị cổ tức: 30 CHF
- Mức sinh lời tối thiểu: 100,1 %
- Hạn chót mua cổ phiếu chia cổ tức: 02/05/2023
- Ngày thanh toán: 05/05/2023
Bài toán lợi nhuận chia cổ tức
Mua 1.000 cổ phiếu (giá 29,97 CHF /cổ phiếu sau khi dùng đòn bẩy) nhận ngay 30000 CHF cổ tức! (Nghĩa là vừa nắm trong tay 1.000 cổ phiếu vừa được nhận 30000 CHF tiền chia cổ tức vào ngày 05/05/2023)
Swiss Life Holding có thành tích vững chắc
Công ty đã trả cổ tức trong một thời gian dài và khá ổn định, điều này khiến chúng tôi tin tưởng vào tiềm năng trả cổ tức trong tương lai. Cổ tức đã tăng từ tổng số tiền hàng năm là 4,50 CHF trong năm 2013 lên tổng số tiền chi trả hàng năm gần đây nhất là 30,00 CHF. Đây có thể là tốc độ tăng trưởng kép hàng năm (CAGR) khoảng 21% một năm trong thời gian đó. Thật tốt khi thấy rằng đã có sự tăng trưởng cổ tức mạnh mẽ và đã không có bất kỳ sự cắt giảm nào trong một thời gian dài.
Cổ tức có tiềm năng tăng trưởng
Các nhà đầu tư đã nắm giữ cổ phần của công ty trong vài năm qua sẽ hài lòng với thu nhập từ cổ tức mà họ nhận được. Chúng tôi rất phấn khởi khi thấy rằng Swiss Life Holding đã tăng thu nhập trên mỗi cổ phiếu ở mức 9,6% mỗi năm trong 5 năm qua. Mặc dù trên cơ sở thu nhập, công ty này có vẻ hấp dẫn như một cổ phiếu thu nhập, nhưng tỷ lệ chi trả bằng tiền mặt vẫn khiến chúng tôi phải thận trọng.
Thu nhập trên mỗi cổ phiếu trong năm qua của Swiss Life Holding là 50.09 đô la và cổ tức hàng năm trên mỗi cổ phiếu của họ là 30.00 đô la. Tỷ lệ chi trả cổ tức của Swiss Life Holding là 52.35% ($ 30.00 / $ 50.09) là bền vững.
Đánh giá từ các chuyên gia về cổ tức của Swiss Life Holding
Tóm lại, mặc dù thật tốt khi thấy cổ tức được tăng lên, nhưng các chuyên gia tài chính không nghĩ rằng các khoản thanh toán của Swiss Life Holding là vững chắc. Với việc thiếu dòng tiền, thật khó để biết làm thế nào công ty có thể duy trì việc chi trả cổ tức. Các nhà đầu tư có thể sẽ tìm nơi khác để đầu tư thu nhập.
Các công ty có chính sách cổ tức ổn định có thể sẽ được hưởng lợi từ nhà đầu tư nhiều hơn so với những công ty có cách tiếp cận không nhất quán hơn. Trong khi đó, mặc dù tầm quan trọng của việc chi trả cổ tức, nhưng chúng không phải là yếu tố duy nhất mà các nhà đầu tư nên biết khi đánh giá một công ty. Đi xa hơn một chút trong cuộc tranh luận, các nhà phân tích đã xác định được 1 dấu hiệu cảnh báo cho Swiss Life Holding rằng các nhà đầu tư cần có ý thức tiến lên phía trước.
Ngọc Thủy